Банки усилили проверку крупных наличных переводов

Внесение на счет суммы от пяти миллионов рублей за месяц теперь попадает под пристальный контроль финансовых организаций. Регулятор рекомендовал банкам тщательнее отслеживать операции с наличными, чтобы пресечь попытки легализации средств, полученных преступным путем, и выявлять сомнительные финансовые потоки, которые не подкреплены документальными подтверждениями происхождения капитала.

Особый интерес у службы безопасности вызовут транзакции, после которых средства оперативно выводятся или расходуются. Доцент РЭУ имени Плеханова Мария Ермилова отмечает, что для клиентов с прозрачной историей и подтвержденной деловой репутацией ничего не изменится. Банки не станут блокировать счета, если владелец предоставит справки или договоры, объясняющие источник дохода. Проблемы возникают лишь тогда, когда человек не способен доказать легальность происхождения денег. Чтобы избежать лишних вопросов и блокировок, эксперт советует заранее собирать пакет подтверждающих бумаг при совершении крупных операций.