ЦБ обязал банки проверять происхождение крупных сумм наличных

Регулятор переходит к жесткому мониторингу внесения наличных на счета граждан и компаний. Банки получили рекомендацию ежедневно анализировать операции, чтобы отсекать подозрительные транзакции, которые могут быть связаны с отмыванием денег или другими незаконными схемами, требуя от клиентов документальных подтверждений легальности их капитала.

Под прицел надзорных органов попали любые крупные суммы, вносимые в кассы кредитных организаций. Банк России настаивает на детальном изучении финансового профиля каждого клиента, включая индивидуальных предпринимателей и юридические лица. Теперь банк обязан сопоставлять объем вносимых средств с известными данными о доходах и деловой репутации владельца счета.

Исключение сделано лишь для тех, чья финансовая история абсолютно прозрачна и подкреплена документами. Если банк располагает исчерпывающими данными об источниках происхождения денег, дополнительных проверок не потребуется. В остальных случаях финансовое учреждение должно самостоятельно выявлять признаки подозрительной активности и блокировать сомнительные операции, руководствуясь новыми внутренними алгоритмами контроля.