Росфинмониторинг требует ужесточить контроль за криптообменниками

Точки обмена криптовалюты на фиатные деньги в России превратились в уязвимость, через которую преступники легализуют незаконные доходы. Герман Негляд из Росфинмониторинга настаивает на приравнивании таких сервисов к банкам, чтобы исключить регуляторный арбитраж, позволяющий обходить жесткие антиотмывочные требования, действующие для традиционных финансовых организаций.

Ведомство активно поддерживает законопроект, находящийся на рассмотрении в Госдуме. Инициатива предполагает введение правовых рамок для оборота цифровых активов, что должно повысить прозрачность всего финансового сектора. По словам Негляда, отсутствие контроля создает разрыв между жесткими правилами для банков и полной свободой в криптосфере, чем активно пользуются злоумышленники.

Критики законопроекта опасаются, что введение правил вытеснит участников рынка в теневой сегмент. Однако в Росфинмониторинге считают этот аргумент несостоятельным: легализация работы по установленным стандартам — единственный путь к цивилизованному рынку. Те, кто не пожелает соблюдать требования, осознанно выберут работу вне закона.

Дополнительным стимулом для изменений служат рекомендации FATF. Группа разработки финансовых мер требует от стран эффективного надзора за криптовалютами. Невыполнение этих условий грозит снижением международного рейтинга России, что делает вопрос регулирования не только внутренней задачей, но и обязательством для поддержания финансовой репутации на глобальном уровне.