Предполагается, что банковские алгоритмы будут автоматически выявлять такие соответствия. В случае срабатывания системы операции клиента будут блокироваться на пять рабочих дней. Это время отводится на проверку информации: если по истечении указанного срока решение о продлении ограничений не будет принято, доступ к счету автоматически восстановят. В ведомстве считают, что такой подход укрепит систему противодействия финансовым злоумышленникам.
Сейчас под подозрение банковских систем часто попадают клиенты с нетипичным поведением. К числу критериев, вызывающих вопросы у регулятора, относятся операции на крупные суммы и слишком высокая частота переводов. Новая мера призвана дополнить существующий механизм контроля, однако она несет риски для добросовестных пользователей, чьи данные могут случайно совпасть с персональными сведениями фигурантов «черных списков».
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!